Die Zentralbank Paraguays hat die Kontrolle über die Ueno Bank übernommen und deren Dienstleistungen ausgesetzt, nachdem die Solvenzquote des digitalen Kreditinstituts auf 5,56 % gefallen war – weniger als die Hälfte des vorgeschriebenen Mindestwerts von 12 %. Die Maßnahme hat Zweifel an einer der größten Digitalbanken des Landes geweckt, die 2,9 Millionen Kunden hat, und einen politischen Streit über die Verbindungen der Regierung zu dem Institut ausgelöst.
Die am Dienstag einstimmig vom Zentralbankvorstand beschlossene Maßnahme leitete ein Abwicklungsverfahren für die Bank ein. Dabei werden die Vermögenswerte und Verbindlichkeiten des Instituts gesperrt, während die Behörden über die Verwendung seiner Mittel und die Erfüllung seiner Verpflichtungen entscheiden. Kunden berichteten, dass sie weder Geldautomaten nutzen noch auf Online-Banking zugreifen konnten.
Bei den Untersuchungen wurden Schwächen bei der Bewertung von Kreditrisiken, Unstimmigkeiten in den Finanzinformationen, die zur Bewilligung von Krediten herangezogen wurden, sowie Transaktionen mit Unternehmen festgestellt, die mit den Aktionären der Bank verbunden sind. Der damalige Präsident der Zentralbank, Carlos Carvallo, erklärte, die Ermittler hätten außerdem Kredite an Unternehmen gefunden, die mit der Eigentümergruppe von Ueno verbunden seien.
Ueno gehört zur Grupo Vázquez, die vom paraguayischen Geschäftsmann Federico Miguel Vázquez geführt wird, dem Gründer und kontrollierenden Aktionär der Bank. Das Institut verwaltet öffentliche Gelder von mehr als 850 Millionen US-Dollar, darunter Mittel des Sozialversicherungsinstituts, des staatlichen Rentensystems Paraguays. Die Störung könnte Gelder betreffen, die mit etwa 32.000 Rentnern verbunden sind.
Der Einlagensicherungsfonds Paraguays deckt pro Person bis zu 228,3 Millionen Guaraníes ab, was 75 Mindestlöhnen entspricht. Die Währungsbehörde erklärte, der Fonds könne 97 % der Einleger von Ueno abdecken. Kunden mit höheren Guthaben müssen eine abschließende Bewertung durch die Bankenaufsichtsbehörde abwarten, um zu erfahren, welcher Teil des darüber hinausgehenden Betrags zurückerlangt werden kann.
Präsident Santiago Peña forderte Carvallo zum Rücktritt als Zentralbankpräsident auf; dieser trat am Dienstag zurück. Als Nachfolger ernannte Peña den früheren Zentralbankchef Raúl Vera Bogado. Am Mittwoch unterzeichnete Peña ein vom Kongress verabschiedetes Gesetz, dem zufolge Einleger innerhalb von fünf Tagen einen Teil der garantierten Gelder erhalten sollen.
Peña erklärte, die oberste Priorität der Regierung sei der Schutz der Ersparnisse der Kunden, und forderte politische Gruppen auf, die Interessen der Einleger an erste Stelle zu setzen. Die Zentralbank bezeichnete die Lage von Ueno als Einzelfall und erklärte, das Finanzsystem des Landes sei insgesamt solide und gesund.
Die Maßnahme hat auch die Verbindungen Peñas zu Ueno erneut in den Fokus gerückt. Nach seiner Wahl im Jahr 2023 ernannte er Carvallo, den damaligen Vorstandsvorsitzenden der Ueno Bank, zum Leiter der Zentralbank. Dies zog Kritik wegen eines möglichen Interessenkonflikts nach sich. Peña musste sich außerdem Fragen zu früheren geschäftlichen Verbindungen zum Eigentümer der Bank stellen. Im April 2025 sagte er paraguayischen Medien, er sei im Vormonat nicht mehr Anteilseigner von Ueno Holding gewesen. ABC Color berichtete, sein Anteil habe 1,58 % des Kapitals der Bank betragen. Die Zentralbank erklärte, Carvallo habe sich nicht an aufsichtsrechtlichen Entscheidungen zu Ueno beteiligt.
Acht Führungskräfte aus dem Bankensektor wurden festgenommen. Ricardo Estigarribia, ein möglicher Präsidentschaftskandidat der oppositionellen PLRA, erklärte, die Partei plane, einen Antrag auf Amtsenthebung Peñas und des Vizepräsidenten Pedro Alliana einzureichen. Alliana, der innerhalb der regierenden Colorado-Partei als möglicher Nachfolger Peñas genannt wurde, sagte, die Regierung müsse entschlossen vorgehen, um die Verantwortlichen zu bestrafen und die Kunden von Ueno zu schützen.
Quellen: Folha Mercado.