La banca centrale del Paraguay ha assunto il controllo di Ueno Bank e ne ha sospeso i servizi dopo che il coefficiente di solvibilità dell’istituto digitale è sceso al 5,56%, meno della metà del minimo normativo nazionale del 12%. Il commissariamento ha gettato dubbi su una delle maggiori banche digitali del Paese, che conta 2,9 milioni di clienti, e ha provocato una disputa politica sui legami tra il governo e l’istituto.
La misura, approvata all’unanimità dal consiglio della banca centrale martedì, ha avviato una procedura di risoluzione bancaria che blocca le attività e le passività dell’istituto, mentre le autorità stabiliscono come gestirne le risorse e quali obbligazioni possano essere onorate. I clienti hanno riferito di non riuscire a utilizzare gli sportelli automatici né ad accedere all’online banking.
Le indagini hanno individuato carenze nelle valutazioni del rischio di credito, incongruenze nelle informazioni finanziarie utilizzate per approvare i prestiti e transazioni con società collegate agli azionisti della banca. L’allora presidente della banca centrale, Carlos Carvallo, ha dichiarato che gli investigatori avevano inoltre riscontrato prestiti concessi ad aziende legate al gruppo proprietario di Ueno.
Ueno appartiene al Grupo Vázquez, guidato dall’imprenditore paraguaiano Federico Miguel Vázquez, fondatore della banca e azionista di controllo. L’istituto gestisce oltre 850 milioni di dollari di fondi pubblici, compreso il denaro dell’Istituto di previdenza sociale, il sistema pensionistico statale del Paraguay. Le interruzioni potrebbero ripercuotersi sui fondi associati a circa 32.000 pensionati.
Il fondo di garanzia dei depositi del Paraguay copre fino a 228,3 milioni di guaraníes per persona, equivalenti a 75 salari minimi. L’autorità monetaria ha dichiarato che il fondo potrebbe coprire il 97% dei depositanti di Ueno. I clienti con saldi superiori dovranno attendere una valutazione definitiva dell’autorità di vigilanza bancaria per sapere quanto dell’eccedenza potrà essere recuperato.
Il presidente Santiago Peña ha chiesto a Carvallo di dimettersi dalla carica di presidente della banca centrale; le dimissioni sono state presentate martedì. Peña ha nominato al suo posto l’ex capo della banca centrale Raúl Vera Bogado. Mercoledì, Peña ha promulgato una legge approvata dal Congresso che prevede che i depositanti ricevano una parte dei fondi garantiti entro cinque giorni.
Peña ha affermato che la priorità del governo era proteggere i risparmi dei clienti e ha esortato i gruppi politici a mettere al primo posto gli interessi dei depositanti. La banca centrale ha descritto la situazione di Ueno come un caso isolato e ha dichiarato che il sistema finanziario del Paese era nel complesso solido e sano.
Il commissariamento ha inoltre riportato sotto esame i legami di Peña con Ueno. Dopo la sua elezione nel 2023, nominò Carvallo, allora amministratore delegato di Ueno Bank, a capo della banca centrale, suscitando critiche per un potenziale conflitto di interessi. Peña ha anche dovuto rispondere a domande sui suoi precedenti rapporti d’affari con il proprietario della banca. Nell’aprile 2025, ha dichiarato ai media paraguaiani di aver cessato di essere azionista di Ueno Holding il mese precedente. ABC Color ha riferito che la sua partecipazione ammontava all’1,58% del capitale della banca. La banca centrale ha dichiarato che Carvallo non aveva partecipato alle decisioni normative riguardanti Ueno.
Otto dirigenti bancari sono stati arrestati. Ricardo Estigarribia, aspirante alla presidenza per il PLRA, partito di opposizione, ha affermato che il partito intende presentare una richiesta di impeachment contro Peña e il vicepresidente Pedro Alliana. Alliana, indicato come possibile successore di Peña all’interno del partito Colorado al governo, ha dichiarato che il governo dovrebbe adottare una linea ferma per punire i responsabili e proteggere i clienti di Ueno.
Fonti: Folha Mercado.