El banco central de Paraguay tomó el control de Ueno Bank y suspendió sus servicios después de que el índice de solvencia del prestamista digital cayera al 5,56%, menos de la mitad del mínimo regulatorio del país, del 12%. La intervención ha puesto en duda la situación de uno de los mayores bancos digitales del país, que tiene 2,9 millones de clientes, y ha provocado una disputa política por los vínculos del gobierno con la institución.
La medida, anunciada por unanimidad por el directorio del banco central el martes, inició un proceso de resolución bancaria que bloquea los activos y pasivos de la institución mientras las autoridades determinan cómo se manejarán sus recursos y cuáles obligaciones podrán cumplirse. Los clientes informaron que no podían usar los cajeros automáticos ni acceder a la banca en línea.
Las investigaciones identificaron deficiencias en las evaluaciones del riesgo crediticio, inconsistencias en la información financiera utilizada para aprobar préstamos y transacciones con empresas vinculadas a los accionistas del banco. El entonces presidente del banco central, Carlos Carvallo, dijo que los investigadores también habían encontrado préstamos concedidos a empresas vinculadas al grupo propietario de Ueno.
Ueno pertenece a Grupo Vázquez, dirigido por el empresario paraguayo Federico Miguel Vázquez, fundador del banco y accionista mayoritario. La institución administra más de 850 millones de dólares en fondos públicos, incluido dinero del Instituto de Previsión Social, el sistema estatal de pensiones de Paraguay. La interrupción podría afectar fondos asociados a unos 32.000 jubilados.
El fondo de garantía de depósitos de Paraguay cubre hasta 228,3 millones de guaraníes por persona, equivalentes a 75 salarios mínimos. La autoridad monetaria dijo que el fondo podría cubrir al 97% de los depositantes de Ueno. Los clientes con saldos mayores tendrán que esperar una evaluación definitiva de la autoridad de supervisión bancaria para determinar cuánto del excedente podrán recuperar.
El presidente Santiago Peña pidió a Carvallo que renunciara a la presidencia del banco central; su salida se concretó el martes. Peña nombró en su lugar al exjefe del banco central Raúl Vera Bogado. El miércoles, Peña promulgó una ley aprobada por el Congreso que dispone que los depositantes reciban parte de los fondos garantizados en un plazo de cinco días.
Peña dijo que la prioridad del gobierno era proteger los ahorros de los clientes e instó a los grupos políticos a anteponer los intereses de los depositantes. El banco central describió la situación de Ueno como un caso aislado y afirmó que, en general, el sistema financiero del país era sólido y saludable.
La intervención también ha vuelto a poner bajo escrutinio los vínculos de Peña con Ueno. Tras su elección en 2023, nombró a Carvallo, entonces director ejecutivo de Ueno Bank, para dirigir el banco central, lo que provocó críticas por un posible conflicto de intereses. Peña también tuvo que responder preguntas sobre sus anteriores vínculos comerciales con el propietario del banco. En abril de 2025, dijo a medios paraguayos que el mes anterior había dejado de ser accionista de Ueno Holding. ABC Color informó que su participación había representado el 1,58% del capital del banco. El banco central dijo que Carvallo no participó en las decisiones regulatorias relacionadas con Ueno.
Ocho ejecutivos bancarios fueron arrestados. Ricardo Estigarribia, precandidato presidencial del opositor PLRA, dijo que el partido prevé presentar una solicitud de juicio político contra Peña y el vicepresidente Pedro Alliana. Alliana, mencionado como posible sucesor de Peña dentro del gobernante Partido Colorado, dijo que el gobierno debía adoptar una postura firme para castigar a los responsables y proteger a los clientes de Ueno.
Fuentes: Folha Mercado.